O que é AML?
AML é a sigla para “Anti-Money Laundering”, que em português significa “Prevenção à Lavagem de Dinheiro”. AML é um conjunto de leis, regulamentações e procedimentos que as instituições financeiras, empresas e governos adotam para combater a lavagem de dinheiro e outras atividades ilegais relacionadas, como o financiamento do terrorismo, tráfico de drogas, tráfico de armas etc.
Como funciona a AML?
O objetivo do AML é impedir que criminosos usem o sistema financeiro para esconder a origem do dinheiro ilegal ou para financiar atividades ilegais. As instituições financeiras são obrigadas a implementar programas de AML, que incluem a identificação de clientes (KYC), monitoramento de transações e reporte de atividades suspeitas para as autoridades competentes.
Como fazer AML?
Para implementar um programa de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML), é necessário conhecer seus clientes, monitorar as transações, analisar os dados, reportar atividades suspeitas e treinar os funcionários. É importante manter registros precisos, implementar políticas claras e realizar avaliações regulares